Закон криминализировал действия по "отмыванию" денег.

долл., получаемых в торговле и бизнесе) и отправлять ее IRS. Закон США "О борьбе с отмыванием" денег (1986 г. с поправками 1992, 1994, 1995 и 1996 гг.) установил ряд других мер, необходимых для эффективной борьбы с легализацией преступных доходов. Закон криминализировал действия по "отмыванию" денег. В соответствии с этим нормативным актом финансовая операция рассматривается как отмывание денег, если лицо знает, что средства, используемые в такой операции, приносят незаконные доходы, и если это лицо осуществляет эту финансовую деятельность или:

намеренно способствует такой незаконной деятельности.
знает, что финансовая операция осуществляется для сокрытия или утаивания подлинного характера, источника доходов, местонахождения, владения или распоряжения доходами,
знает, что проведение операции необходимо для уклонения от выполнения требований закона, касающихся представления отчета об операции.

Перевозка, перевод, отправление платежных документов считаются также "отмыванием" денег. В законе указывается на то, что перевозка является преступлением, если лицо перевозит незаконно кредитно-денежный документ из одного государства в другое или:

намеренно способствует такой незаконной деятельности,
знает, что такой документ обеспечивает получение незаконных доходов,
знает, что такая перевозка необходима для сокрытия или утаивания подлинного характера, местонахождения, источника доходов, владения или распоряжения ими,
знает, что перевозка осуществляется для уклонения от выполнения требований закона в части представления отчета об операции. В соответствии с ним банки обязаны сообщать в правоохранительные органы обо всех подозрительных сделках на сумму свыше 5 тысяч долларов (а по операциям с ценными бумагами – более 3 тысяч долларов). В инструкции Минфина подробно описываются признаки "подозрительности" сделки и процедура действий банковского служащего в рассматриваемых случаях. Наказания за нарушения указанных правил – крупные штрафы, увольнение с работы либо, при умышленных действиях, привлечение к уголовной ответственности за соучастие в "отмывании" денег.

Обязательным требованием является наличие у каждого банковского учреждения специальной программы по борьбе с "отмыванием" денег. Система отчетности, введенная законом, позволяет отслеживать указанные этапы "отмывания" денег.
Контроль над отмыванием денег в Италии. Закон Гамма-Вассали (1990 г.) установил уголовную ответственность за операции по "отмыванию" и переводам на сумму свыше 20 млн. лир и впервые в мировой правовой практике определил понятие "преступная организация типа мафия".
Уголовный кодекс Италии предусматривает наказание в виде лишения свободы от 7 до 12 лет и денежный штраф от 2 до 30 млн. лир в отношении лиц, занятых легализацией доходов и имущества, добытого преступным путем. Наказание может быть увеличено, если такие же действия совершают должностные лица, используя при этом свое служебное положение.
В результате изменения законодательства в 1990 году государство теперь обязано осуществлять мониторинг по обнаружению и пресечению попыток легализации преступных денег. Система, мониторинга предусматривает, что перевод любой суммы за рубеж сопровождается одновременным декларированием дохода.
Согласно закону № 143 от 03.05.91 переводы сумм более 20 млн. лир разрешаются только через агентства уполномоченных посредников, которые осуществляют регистрацию и идентификацию клиента. Лица же, отказывающиеся сообщать об операции или от чьего имени они осуществляют данную операцию, либо дающие фальшивую информацию, наказываются лишением свободы на срок от 6 месяцев и штрафом от 1 до 10 млн. лир.
В законе описан механизм обязательного оповещения банковской системой компетентных органов о каждом переводе более 20 млн. лир.
Существует и механизм извещения о подобных операциях министра финансов (закон № 689 от 24.11.84) Предусмотрен достаточно широкий спектр ответственности для уполномоченных посредников как уголовной так и административно-финансовой. Банки и другие посреднические организации обязаны иметь подробную документацию о проведенных резидентами валютных операциях, чтобы судить о попытках "отмывания" денег.

Информация о личности человека, социальном положении, адресе валютного счета, на чье имя переводятся денежные средства, дате совершения операции, количестве денег на валютном счету до и после совершения операции также представляется в органы финансового контроля. Срок хранения информации в банках от 5 до 10 лет.
Контроль над отмыванием денег в Бельгии. Согласно закону от 11 января 1993г. "грязными" считаются денежные средства, добытые в результате такой преступной деятельности как терроризм, организованная преступность, контрабанда наркотиков, оружия, ценностей, нелегальное использование рабочей силы, торговля "живым товаром".

В целях предотвращения "отмывания" денег финансовые учреждения обязаны назначать служащего или создавать специальный отдел.
В соответствии с королевским указом от 11 июня 1993 г. в Бельгии под эгидой министерств финансов и юстиции была создана специальная структура – "Сектор обработки финансовой информации" (СТIF). Этот орган анализирует, с привлечением соответствующих экспертов, декларации банков, бирж и других финансовых институтов о подозрительных операциях, использует информацию из полицейских, таможенных и других государственных органов.
При необходимости он имеет право приостанавливать подозрительные финансовые операции для проверки сведений, но не более чем на 24 часа. В то же время его сотрудники самостоятельно не осуществляют следственных действий.

В случае подтверждения информации об "отмывании" "грязных" денег СТIF направляет соответствующие материалы в брюссельскую прокуратуру, которая, в свою очередь, проводит оперативно-следственные мероприятия совместно со специализированным подразделением федеральной полиции и возбуждает уголовные дела. Специальное подразделение – Центральное бюро по борьбе с экономическими и финансовыми преступлениями, которое действует с ноября 1993 года под руководством генерального комиссариата уголовной полиции, выявляет нарушения законодательства пресекает контрабанду валюты и "отмывание" капитала.
Финансовые органы вместе с тем обязаны вести контроль за перемещением денег. Так, обязательной проверке подлежат все сделки на сумму свыше 10 тысяч ЭКЮ; все сведения о финансовых операциях должны храниться не менее 5 лет.

За нарушение закона предусматриваются санкции, в частности штраф до 50 млн. бельгийских франков.
Контроль над отмыванием денег в Великобритании. Для координации деятельности по "отмыванию" преступных капиталов в стране создана специализированная Объединенная рабочая группа, в состав которой входят ведущие деятели финансового сектора экономики.

Оперативной работой занимается Национальная служба Великобритании по финансовым расследованиям, в составе которой имеется Бюро по валютным расследованиям.
В основных нормативных документах, относящихся к этой области (Руководящие положения для финансовых структур по борьбе с "отмыванием" денег, Уголовный кодекс Великобритании и Регламент по борьбе с "отмыванием" капиталов , изданные в 1993 г.), учтены требования и рекомендации Директивы ЕС по борьбе с "отмыванием" капиталов.
В новом уголовном законодательстве предусмотрены более жесткие санкции за доходы, полученные преступным путем, в том числе связанные с наркобизнесом и терроризмом. Уголовным преступлением считается также и бездействие финансовых учреждений, в результате которого стала возможной легализация незаконно полученных средств. Преступными считаются действия физических лиц, содействующих кому-то в "отмывании" денег путем их сокрытия, хранения или инвестирования, а также если эти лица знают или подозревают, что денежные средства являются доходом от серьезных уголовных преступлений.

Наказание – 14 лет лишения свободы и штраф; за разглашение информации преступнику или третьему лицу – до 5 лет; за недонесение о ставших известными операциях по "отмыванию" денег – до 5 лет.
При рассмотрении случаев нарушений валютного и экспортного режима в данной области суды принимают в расчет указанные документы, содержащие ряд изъятий из либерального в целом валютного и банковского режима. С 1 апреля 1994 года по сделкам на сумму, превышающую 15 тысяч ЭКЮ (12 тысяч дол.), проводятся процедуры идентификации клиента.

Есть основания предполагать, что в обозримом будущем действующее британское законодательство в области валютного и экспортного контроля будет совершенствоваться главным образом в направлении более полного отражения рекомендаций и мер по борьбе с "отмыванием" незаконно полученных капиталов, которые разрабатываются и координируются ФАТФ и ЕС.
Контроль над отмыванием денег в Германии. Состав преступления "отмывание денег" определен в Уголовном Кодексе ФРГ.

В соответствий с 261 УК подлежит уголовному наказанию лицо, которое скрывает предмет имущества, полученный в результате преступного деяния другого лица, предусмотренного 29 абз.1 1 Закона о наркотических средствах – "Торговля наркотиками" – или в результате преступного деяния, довершенного членом преступного сообщества ( 129 УК), а также которое утаивает происхождение этого предмета или препятствует или ставит под угрозу срыва выявление его происхождения, обнаружение, взыскание (ср. 74 УК) или конфискацию данного предмета.

Все публикации раздела